Los índices de referencia son estándar con el que se compara algo. Los inversores utilizan los índices de referencia para medir el rendimiento de los valores, los fondos de inversión, los fondos cotizados, las carteras u otros instrumentos de inversión.
Por lo general, se utilizan índices bursátiles y de bonos de mercados amplios y de segmentos de mercado, e incluso las criptomonedas tienen puntos de referencia, lo que demuestra la importancia de tener algo con lo que comparar el rendimiento de un activo.
Si hay un instrumento de inversión, hay un índice de referencia con el que compararlo: aprenda más sobre los índices de referencia y cómo puede utilizarlos para comprobar el rendimiento de su cartera.
Índices de renta variable
El S&P 500 fue creado por Standard & Poor’s. Enumera 500 empresas -en realidad hay 505 valores en el índice- basándose en métricas específicas y técnicas de valoración que reflejan los valores más rentables del mercado bursátil (según los profesionales de S&P).
El Promedio Industrial Dow Jones está compuesto por 30 valores de primera categoría de Estados Unidos, es decir, valores de empresas reconocidas, establecidas y financieramente sólidas.
El S&P 500, por supuesto, tiene muchos más valores que el Dow, pero hay muchos valores similares:
- Apple
- Microsoft
- Boeing
- Alphabet (Google)
- Cisco
- Caterpillar
- Proctor & Gamble
Ambos índices son utilizados por muchos para medir el rendimiento del mercado de valores en su conjunto, aunque sólo representan una fracción de las acciones que cotizan en las bolsas públicas.
Los inversores en fondos de inversión pueden utilizar los índices Refinitiv Lipper, que utilizan los 30 mayores fondos de inversión de una categoría específica, mientras que los inversores internacionales pueden utilizar los índices MSCI.
El Wilshire 5000 también es un índice de referencia popular; representa todas las acciones que cotizan en bolsa en Estados Unidos.
Índices de renta fija
Los índices de renta fija miden el rendimiento de los activos de renta fija, como los bonos y los títulos del Tesoro, que los inversores utilizan para generar ingresos o como forma de preservar el capital durante las condiciones de mercado a la baja.
Algunos ejemplos de los principales índices de referencia de renta fija son el Bloomberg Aggregate Bond Index (conocido como Agg), el Bloomberg Capital U.S. Corporate High Yield Bond Index y el Bloomberg Capital U.S. Treasury Bond Index.
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Soy redactora desde hace más de 10 años algunos de los temas que con mayor frecuencia escribo son: seguro de autos, finanzas personales y diseño de interiores.
Diana Islas
Soy redactora desde hace más de 10 años algunos de los temas que con mayor frecuencia escribo son: seguro de autos, finanzas personales y diseño de interiores.
