Los fondos mutuos internacionales han surgido como una forma conveniente de diversificar tu cartera y aprovechar las numerosas oportunidades presentes en los mercados bursátiles internacionales para la creación de riqueza a largo plazo.
En 2015, las acciones europeas fueron consideradas las de mejor desempeño a nivel mundial. En ese mismo año, en otra parte del mundo, el índice bursátil de referencia de Japón había superado y alcanzado su nivel más alto en 15 años. Por otro lado, la situación en India estaba lejos de ser prometedora, ya que los mercados bursátiles enfrentaron turbulencias debido a una multitud de factores como los decepcionantes resultados corporativos, los monzones erráticos y las fluctuaciones en los precios de las materias primas y el petróleo.
Diversificación y Riesgo en Fondos Internacionales
Los índices bursátiles de diferentes países rara vez se mueven en sincronía durante un período determinado. Aunque puede haber similitudes en las tendencias cuando hay desencadenantes globales como la pandemia de coronavirus o la guerra en curso entre Rusia y Ucrania que tienen un efecto en cadena en la economía global, la extensión del impacto de tales incidentes en los mercados bursátiles de cada país no puede ser congruente.
En un mundo cada vez más globalizado, donde la digitalización y la tecnología han eliminado las barreras geográficas y han hecho posible consumir productos y servicios originarios de cualquier rincón del mundo, las tendencias de inversión también se están alejando de los confines del mercado doméstico. Los fondos mutuos internacionales han surgido como una forma conveniente de diversificar tu cartera y aprovechar las numerosas oportunidades presentes en los mercados bursátiles internacionales para la creación de riqueza a largo plazo.
Factores que debes considerar
Este tipo de fondos invierten en activos como acciones, bonos, materias primas y fondos de un país extranjero. Deepak Chhabria, CEO de Axiom Financial Services, dice: “Cada inversor debería aspirar a alcanzar la diversificación, ya que esto reduce el riesgo. La inversión global a través de fondos mutuos internacionales es una de esas avenidas, que vale la pena explorar. Los fondos mutuos internacionales ofrecen diversificación geográfica y mitigan el riesgo de estar expuesto únicamente al mercado doméstico. A través de estos fondos, los inversores pueden participar en la riqueza que están creando algunas de las marcas y corporaciones globales que no están listadas aquí.”
Como inversionista, no tienes que pasar por la molestia de seleccionar las acciones apropiadas en intercambios internacionales, y el proceso de invertir en estos fondos es muy similar al de invertir en fondos mutuos nacionales. Sin embargo, aquí hay algunas cosas que debes considerar al adentrarte en el ámbito internacional:
- La adición de un fondo mutuo internacional a tu cartera no debe desviar la fórmula de diversificación de tu cartera. Tus inversiones existentes tendrían una mezcla de clases de activos que conllevan diferentes niveles de riesgo, pero la asignación de activos se realiza de manera que los niveles generales de riesgo se mantengan dentro de límites tolerables. Los fondos en los que elijas invertir no deben aumentar el riesgo ni desorganizar tu asignación de activos y causar que tu exposición a una cierta clase se vuelva concentrada.
- Las inversiones en fondos mutuos internacionales son más adecuadas para objetivos a largo plazo. Aventurarse en el ámbito internacional de esto fondos, con el objetivo de obtener beneficios en ráfagas puede ser arriesgado. Estos fondos conllevan riesgos únicos, como la volatilidad debido a eventos geopolíticos o fluctuaciones en las monedas. Un horizonte de inversión de 5 a 7 años es vital para asegurar que los riesgos que surgen en el corto plazo debido a diversos desencadenantes se disipen con el tiempo.
- La diversificación internacional te permite utilizar las fluctuaciones en el tipo de cambio para aumentar tu riqueza. Las inversiones en el extranjero pueden proporcionar un colchón contra la depreciación de la moneda porque cuando esta se devalúa frente a la moneda del mercado internacional elegido, obtienes más por unidad de la moneda invertida y el valor neto de los activos (NAV) aumenta y viceversa. Cualquier inversión en fondos internacionales debe ser precedida por la consideración de los patrones de movimiento de tu moneda frente al dólar y, para fondos donde intervienen múltiples monedas, también se debe considerar el tipo de cambio de esas monedas frente al dólar.
- Las razones de gastos de los fondos mutuos internacionales pueden ser más altas que las de los fondos mutuos nacionales. Antes de invertir en un fondo, verifica si el ratio de gastos del fondo está justificado en relación con el rendimiento del fondo. El ratio de gastos cubre los costos organizacionales y operativos del fondo, y un alto ratio de gastos podría reducir significativamente tus rendimientos a largo plazo.
Para los inversores novatos que aún están aprendiendo o para aquellos con una baja tolerancia al riesgo, se recomienda fondos mutuos internacionales o fondos indexados ampliamente diversificados. Los fondos mutuos internacionales o fondos indexados ampliamente diversificados son más adecuados que los fondos específicos de países o temáticos, ya que los inversores pueden no ser capaces de monitorear de cerca todo lo que pueda afectar el rendimiento de estos esquemas. Los fondos específicos de países son solo para inversores altamente evolucionados, ya que conllevan riesgos específicos del país, así como riesgos de divisas de ese país, y cualquier evento geopolítico en esa región puede tener un gran impacto negativo.
Aunque el rendimiento pasado nunca puede garantizar las tendencias futuras, es importante tener una idea del rendimiento histórico del fondo y la reputación de la gestora del fondo. Los problemas en los círculos de gestión de la AMC o los riesgos reputacionales pueden afectar negativamente a tu cartera.
Antes de invertir en fondos mutuos internacionales, debes estar al tanto del escenario geopolítico prevaleciente en ese país/región. No tiene sentido invertir en las acciones de empresas de países que ya están atravesando o están al borde de la turbulencia.
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Soy redactora desde hace más de 10 años algunos de los temas que con mayor frecuencia escribo son: seguro de autos, finanzas personales y diseño de interiores.
